Golpistas Enviam DAS Falsos com Dados Reais: Como se Proteger de Cobranças Fraudulentas

Receber um Documento de Arrecadação do Simples Nacional (DAS) por e-mail pode parecer rotina, mas um novo golpe tem aplicado cobranças fraudulentas com dados reais da empresa. O pagamento indevido não só compromete o fluxo de caixa como também aciona multas e complicações fiscais.

Neste artigo, você vai entender como os criminosos simulam boletos oficiais com logotipos, QR Codes e informações autênticas, e aprender estratégias práticas para validar qualquer cobrança antes de efetuar o pagamento.

A Ameaça que Pode Comprometer o Fluxo de Caixa da sua Empresa

Um pagamento indevido de um DAS falso pode drenar recursos financeiros da empresa de forma imediata, comprometendo a liquidez e desencadeando atrasos no pagamento de salários, fornecedores e investimentos essenciais.

Além disso, o valor pago não quita a obrigação tributária, gerando pendências junto à Receita Federal. Isso resulta em multas, juros e risco de autuações fiscais que podem se estender por meses, prejudicando o crescimento e a reputação do negócio.

Como Funciona o Golpe dos DAS Falsificados

O golpe começa com o envio de um e-mail cuidadosamente elaborado, que se apresenta como um comunicado oficial da Receita Federal ou de um suposto escritório contábil.

• Coleta de dados reais: CNPJ, razão social, endereço e período de apuração são utilizados para dar aparência legítima.
• Simulação do documento: os criminosos criam um PDF com logotipo, campos de identificação, valor, data de vencimento e QR Code ou código de barras idênticos aos oficiais.
• Personalização da mensagem: remetente e assinatura imitam setores administrativos genéricos, aumentando a credibilidade do arquivo anexado.
• Indução ao pagamento: o texto do e-mail enfatiza urgência e risco de multas, levando o destinatário a efetuar o pagamento sem verificar a origem.
• Destino do valor: ao pagar o boleto ou DARF falsificado, o recurso é direcionado a contas controladas pelos golpistas, sem quitação tributária.

Embora o documento aparente ter sido emitido pelo Portal do Simples Nacional ou pelo PGDAS-D, ele não possui vínculo com os sistemas oficiais da Receita Federal. Por isso, qualquer cobrança deve ser conferida diretamente nos canais governamentais antes de qualquer pagamento.

Características dos Documentos e Mensagens Enviadas

Os documentos falsificados reproduzem fielmente o padrão visual dos boletos oficiais da Receita Federal, criando uma ilusão de autenticidade:

• Logotipo institucional: emprego preciso de cores, dimensões e posicionamento idênticos ao original;
• Campos de identificação: razão social, CNPJ, endereço e período de apuração exibidos em tabelas similares às oficiais;
• QR Code e código de barras: gerados com formatos reconhecíveis, vinculando o usuário a sistemas de pagamento bancário;
• Tipografia e layout: uso de fontes e espaçamentos congruentes com o Portal do Simples Nacional e o PGDAS-D;
• Assinatura e rodapé: inserção de termos como “Setor Financeiro” ou “Contabilidade” para conferir veracidade.

Essa combinação de elementos visuais, aliada a e-mails bem redigidos e com tom de urgência, faz com que até profissionais atentos possam ter dificuldade em identificar a fraude à primeira vista. A semelhança com documentos oficiais leva muitos contribuintes a efetuar o pagamento sem consultar os canais governamentais.

Por que o Golpista Consegue Enganar Até Profissionais de Contabilidade

Mesmo os profissionais de contabilidade, acostumados a processar grandes volumes de informações, podem ser vítimas desses golpes. A rotina intensa de entrega de obrigações mensais e a confiança depositada em sistemas automatizados acabam criando um ambiente propício para fraude.

• Volume de obrigações: o envio de várias guias e declarações em prazos curtos aumenta a chance de um documento falso passar despercebido.
• Confiança em automação: muitos escritórios utilizam softwares que geram e-mails e alertas de pagamento, levando o contador a considerar automaticamente qualquer comunicação relacionada ao DAS como legítima.
• Rotina repetitiva: a padronização dos processos fiscais faz com que cobranças maliciosas se misturem aos documentos oficiais sem despertar suspeita imediata.
• Pressão por prazos: a necessidade de cumprir datas de entrega reduz o tempo disponível para conferências detalhadas, fazendo com que a validação de cada boleto seja menos rigorosa.
• Foco em tarefas críticas: a priorização de atividades estratégicas pode levar à delegação de conferências a assistentes, aumentando o risco de falhas na verificação.

Esse conjunto de fatores reforça a importância da checagem manual de cada DAS recebido e da confirmação somente pelos canais oficiais da Receita Federal, mesmo em um fluxo de trabalho altamente automatizado.

Recomendações para Evitar Fraudes em Cobranças de Tributos

Para proteger sua empresa e evitar prejuízos financeiros, adote as seguintes medidas preventivas:

• Emitir guias apenas pelos canais oficiais: acesse diretamente o Portal do Simples Nacional, o sistema PGDAS-D ou o e-CAC para gerar qualquer DAS ou DARF.
• Desconfiar de e-mails com tom de urgência: confirme remetente e endereço de mensagem antes de clicar em links ou baixar anexos.
• Conferir todos os dados do documento: verifique CNPJ, razão social, período de apuração e código de receita nos portais oficiais antes de pagar.
• Atenção a QR Codes e códigos de barras: em caso de dúvida, digite manualmente o código no internet banking ou gere um novo boleto pelo sistema oficial.
• Validar cobranças com o contador: sempre consulte seu prestador de contabilidade ou responsável fiscal antes de efetuar pagamentos fora da rotina.
• Capacitar equipe e clientes: promova treinamentos e envie comunicados internos sobre os principais golpes e procedimentos de checagem.
• Acompanhar histórico de pagamentos: mantenha registros das guias anteriores e compare valores e datas para identificar cobranças atípicas.

O Papel do Contador na Defesa contra Fraudes Fiscais

O contador consultivo assume papel fundamental na prevenção de golpes, atuando como um parceiro estratégico na gestão financeira da empresa. Mais do que apenas emitir guias, esse profissional implementa processos de verificação e orientação personalizada, garantindo que cada cobrança seja analisada antes do pagamento.

• Revisão dedicada: conferência detalhada de DAS e DARF, comparando valores, datas de vencimento e códigos de receita com os registros oficiais.
• Procedimentos de validação: estabelecimento de rotinas internas para geração de guias apenas pelos portais oficiais, evitando o uso de documentos anexos suspeitos.
• Capacitação contínua: treinamentos e workshops para a equipe financeira e empreendedores, fortalecendo a cultura de checagem e identificação de fraudes.
• Monitoramento fiscal: acompanhamento de prazos e obrigações mensais, alertando sobre inconsistências e divergências antes que gerem prejuízos.
• Assessoria personalizada: orientação estratégica para otimizar o fluxo de caixa, alinhando a segurança na gestão fiscal com o planejamento financeiro de longo prazo.

Ao integrar contabilidade consultiva e foco em gestão financeira, o contador não apenas mitiga riscos de fraudes como também oferece suporte contínuo na tomada de decisões. Dessa forma, sua empresa ganha agilidade, precisão e maior tranquilidade para concentrar-se no crescimento do negócio.

Fique Atento e Conte com a CONTA1 CONTABILIDADE

Para reduzir riscos de fraudes como o envio de DAS falsos, é essencial estruturar controles internos claros que envolvam conferências rotineiras de documentos e confirmações diretas nos portais oficiais do governo. A CONTA1 CONTABILIDADE está disponível para orientar na criação desses processos, explicar cada etapa de verificação e alinhar as práticas de conferência às necessidades específicas de sua operação.

Mantenha uma rotina de checagem diária ou semanal, definindo responsáveis por validar boletos e comunicando a equipe sempre que surgirem novos padrões de golpe. Dessa forma, você fortalece a segurança financeira e evita impactos que podem comprometer o fluxo de caixa e gerar complicações fiscais.

Acompanhe nosso blog de segunda a sexta para ficar por dentro das principais atualizações tributárias, dicas de gestão financeira e alertas sobre novas tentativas de fraude. Com informação e processos bem estabelecidos, sua empresa ganha mais tranquilidade para focar no crescimento.

Fonte Desta Curadoria

Este artigo é uma curadoria do site Portal Contabeis. Para ter acesso à matéria original, acesse Golpistas enviam DAS falso com dados reais de empresas do Simples Nacional